PROFIL SPOLEČNOSTI
U.S. Bancorp působí jako bankovní holdingová společnost, která nabízí finanční služby včetně poskytování úvěrů a depozitních služeb, správy hotovosti, směnárenství a správy majetku a investic. Firma poskytuje řadu finančních služeb, včetně úvěrových a depozitních služeb, správy hotovosti, kapitálových trhů a služeb svěřeneckého a investičního managementu. Společnost se rovněž zabývá službami v oblasti kreditních karet, obchodního a bankomatového zpracování, hypotečního bankovnictví, pojištění, makléřství a leasingu. Dceřiná bankovní společnost U.S. Bank National Association se zabývá všeobecným bankovnictvím a nabízí komerční a spotřebitelské úvěry, úvěrové služby, depozitní služby a doplňkové služby. Její nebankovní dceřiné společnosti nabízejí zákazníkům společnosti investiční a pojišťovací produkty především na domácích trzích a služby správy fondů pro řadu podílových a jiných fondů. Společnost sídlí v Minneapolisu ve státě Minnesota.
| Sektor: | Financial | IPO: | 07.05.1984 |
| Odvětví: | Banks-Regional | Dividenda: | Ano (čtvrtletně) |
| Zaměstnanci: | 68 796 | Burza: | NYSE |
| CEO: | Andrew Cecere | Ticker: | USB |
| Založeno: | 1863 | Rating S&P: | A+ |
| Země: | USA | Rating Moody’s: | A2 |
| 800 Nicollet Mall | Portfolio GP: NE |
| Minneapolis, MN, 55402 | Web: usbank.com |
| United States | Dokumenty: Tiskové zprávy |
ANALÝZA SPOLEČNOSTI
Příjmy
Příjmy společnosti U.S. Bank v dlouhodobém horizontu rostou. Zde je zajímavé, že není na grafu znát zpomalení v období krizí. V roce 2022 vygenerovala banka 24.2 miliardy dolarů příjmů, což je o necelých 6.5 % více, než v předchozím roce 2021.
Zisk na akcii
Zisk na akci má také rostoucí trend a zde už jsou patrné propady během větších krizí. V roce 2022 činil zisk na akcii 3.69$, což je znatelný pokles o necelých 28 % oproti předchozímu roku 2021.
Úrokové a neúrokové výnosy
Dva hlavní bankovní příjmy jsou úrokové a neúrokové příjmy, které nám říkají, jak banka vydělává peníze. Úrokové příjmy tvoří komerční a osobní půjčky, hypotéky, stavební úvěry a investiční cenné papíry. Neúrokové příjmy tvoří především poplatky jako jsou poplatky za vklady a transakce, poplatky za nedostatečné prostředky (NSF), roční poplatky, měsíční poplatky za obsluhu účtu, poplatky za nečinnost, apod. Na grafu je patrné, že tyto příjmy v čase rostou, i když řekněme v cyklech, ale stále ve stoupajícím trendu.
Aktiva vs. Úvěry
Srdcem banky jsou úvěry. Čím větší je podíl úvěrů na aktivech banky, tím blíže má banka k tradiční spořitelně. Na grafu vidíme, že zhruba 57.5 % aktiv banky tvoří úvěry, což znamená, že se více zaměřuje na tradiční spotřebitelské bankovnictví. Aktiva v roce 2022 činila 674.8 miliardy dolarů, oproti tomu úvěry 388.2 miliardy dolarů.
Rentabilita vlastního kapitálu
Rentabilita vlastního kapitálu (ROE) ukazuje, jak dobře banka proměňuje svůj vlastní kapitál v zisk. Obecně platí, že návratnost vlastního kapitálu vyšší než 10 % je považována za dobrou a čím vyšší, tím lepší. Navíc vyšší hodnoty ROE mohou ospravedlnit vyšší ocenění v poměru k účetní ceně. ROE U.S. Bancorp byla za rok 2022 přesně 11 % a dlouhodobý průměr se pohybuje na necelých 15 %.
Poměr úvěrů ke vkladům
Poměr úvěrů ke vkladům se používá k posouzení likvidity a ukazuje schopnost banky pokrýt ztráty z úvěrů a výběrů od klientů v případě hospodářského poklesu, který by vedl k nesplácení úvěrů. Obvykle je ideální poměr úvěrů ke vkladům 80 až 90 %. V roce 2022 byl poměr 73.95 %, což je nárůst o více než 8 % oproti roku 2021. Banka tedy v roce 2022 poskytla více úvěrů než v předchozím roce 2021.
<span style=“color: #4d4a51;“>.</span>
<p style=“text-align: center;“><span style=“font-size: 18pt;“><span style=“color: #ffffff;“>Kompletní analýza je dostupná pouze pro členy. Pokud již jste členem, tak se</span> <a href=“https://goldenpocket.cz/wp-login.php“>PŘIHLAŠTE</a><span style=“color: #ffffff;“>.
Pokud členem nejste, níže si vyberte jedno z našich nabízených členství.</span></span></p>
<span style=“color: #4d4a51;“>.</span>