PROFIL SPOLEČNOSTI
Bank of New York Mellon je bankovní holdingová společnost, která se zabývá poskytováním finančních služeb. Společnost poskytuje finanční služby institucím, podnikům nebo individuálním investorům. Mezi segmenty společnosti patří Securities Services, Market and Wealth Services a Investment and Wealth Management. Segment Securities Services zahrnuje činnost v oblasti správy aktiv, která poskytuje globální úschovu, účetnictví fondů, integrovaná řešení pro kanceláře, převodní agentury a datová a analytická řešení. Segment Market and Wealth Services zahrnuje společnost Pershing a správu clearingu a kolaterálu a její škálované pokladní služby. Její segment Investment and Wealth Management zahrnuje správu investic a správu majetku. Společnost má v úschově aktiva v hodnotě přibližně 46.7 bilionu USD a ve správě aktiva v hodnotě 2.4 bilionu USD. Společnost sídlí v New Yorku..
| Sektor: | Financial | IPO: | 02.07.2007 |
| Odvětví: | Asset Management | Dividenda: | Ano (čtvrtletně) |
| Zaměstnanci: | 51 100 | Burza: | NYSE |
| CEO: | Thomas Gibbons | Ticker: | BK |
| Založeno: | 1784 | Rating S&P: | A |
| Země: | USA | Rating Moody’s: | A1 |
| 240 Greenwich Street | Portfolio GP: NE |
| New York, NY, 10286 | Web: bnymellon.com |
| United States | Dokumenty: Tiskové zprávy |
ANALÝZA SPOLEČNOSTI
Příjmy
Příjmy banky v dlouhodobém horizontu rostou, až na menší výkyvy. V posledních 10 letech došlo ke zpomalení, ale stále je trend rostoucí. V roce 2022 dosáhly příjmy lehce přes 16 miliard dolarů, což je nárůst o 2.5 % oproti předchozímu roku 2021.
Zisk na akcii
Zisk na akcii je na tom o něco hůře než příjmy a pohybuje se v cyklech, i když v dlouhodobém pohledu stále roste. V posledních 3 letech ale došlo ke snižování a v roce 2022 činil 2.91$, což je pokles o necelých 36 % oproti roku 2019.
Úrokové a neúrokové výnosy
Dva hlavní bankovní příjmy jsou úrokové a neúrokové příjmy, které nám říkají, jak banka vydělává peníze. Úrokové příjmy tvoří komerční a osobní půjčky, hypotéky, stavební úvěry a investiční cenné papíry. Neúrokové příjmy tvoří především poplatky jako jsou poplatky za vklady a transakce, poplatky za nedostatečné prostředky (NSF), roční poplatky, měsíční poplatky za obsluhu účtu, poplatky za nečinnost, apod. Na grafu je patrné, že úrokové příjmy v čase lehce rostou a neúrokové se pohybují v cyklech a nijak závratně nerostou.
Aktiva vs. Úvěry
Srdcem banky jsou úvěry. Čím větší je podíl úvěrů na aktivech banky, tím blíže má banka k tradiční spořitelně. Bank of New York Mellon má tento poměr zhruba 16.5 % a tedy je spíše investiční bankou. Aktiva v roce 2022 činila 406 miliard dolarů a úvěry 66 miliard dolarů.
Rentabilita vlastního kapitálu
Rentabilita vlastního kapitálu (ROE) ukazuje, jak dobře banka proměňuje svůj vlastní kapitál v zisk. Obecně platí, že návratnost vlastního kapitálu vyšší než 10 % je považována za dobrou a čím vyšší, tím lepší. Navíc vyšší hodnoty ROE mohou ospravedlnit vyšší ocenění v poměru k účetní ceně. ROE banky byla za rok 2022 lehce nad 6 % a dlouhodobý průměr za posledních 10 let se pohybuje na 8.2 %.
Poměr úvěrů ke vkladům
Poměr úvěrů ke vkladům se používá k posouzení likvidity a ukazuje schopnost banky pokrýt ztráty z úvěrů a výběrů od klientů v případě hospodářského poklesu, který by vedl k nesplácení úvěrů. Obvykle je ideální poměr úvěrů ke vkladům 80 až 90 %. V roce 2022 byl poměr 23.68 %, což je zhruba jejich dlouhodobý průměr, protože jsou spíše investiční banka a nesoustředí se tolik na klasické bankovnictví.
<span style=“color: #4d4a51;“>.</span>
<p style=“text-align: center;“><span style=“font-size: 18pt;“><span style=“color: #ffffff;“>Kompletní analýza je dostupná pouze pro členy. Pokud již jste členem, tak se</span> <a href=“https://goldenpocket.cz/wp-login.php“>PŘIHLAŠTE</a><span style=“color: #ffffff;“>.
Pokud členem nejste, níže si vyberte jedno z našich nabízených členství.</span></span></p>
<span style=“color: #4d4a51;“>.</span>